Profilul de risc MiFID II este un chestionar standardizat care identifică tipologia de investitor pe baza a 5 dimensiuni: toleranța la pierdere, orizontul temporal, experiența investițională, obiectivele financiare și situația financiară.
Cât de mult poți accepta că portofoliul tău scade temporar, fără să iei decizii pe care le vei regreta.
Pe câți ani investești determină ce fluctuații poți absorbi și ce instrumente ți se potrivesc real.
Ce ai folosit până acum și cât de confortabil ești cu instrumente mai complexe sau mai puțin lichide.
Vrei să conservi ce ai, să generezi venit regulat sau să crești capitalul pe termen lung. Fiecare cere altă structură.
Cât de repede ai nevoie de acces la bani influențează direct ce structură poți susține fără stres.
Un scor clar pe o scară de la 0 la 100, calculat pe baza celor 5 dimensiuni. Nu o etichetă vagă — un număr cu sens.
Interpretarea scorului tău: ce tip de investitor ești, cum reacționezi sub presiune și unde e cea mai mare vulnerabilitate.
Proporții sugerate pe clase de active — acțiuni, obligațiuni, alternative, cash — aliniate cu profilul tău real.
Rezultatul devine punct de pornire concret pentru o discuție cu consultantul. Nu mai pleci de la zero.
Profilarea de risc identifică tipologia investitorului. Nu constituie recomandare de investiții și nu înlocuiește consultanța personalizată cu un consultant autorizat.